Кінець легким грошам: за передачу банківської картки шахраям тепер загрожує в'язниця
Президент Володимир Зеленський подал до Верховної Ради законопроєкти про жорстке посилення покарання для шахрайських кол-центрів та так званих «дропів». Як повідомляє РБК-Україна, за продаж або передачу чужим людям своїх банківських карт відтепер можна отримати не лише солідний штраф, а й реальний тюремний термін.
Президент Володимир Зеленський подав до Верховної Ради законопроєкт про посилення відповідальності за незаконні дії з платіжними інструментами, банківськими рахунками та доступом до електронних гаманців. Ідеться, зокрема, про так званих «дропів» – людей, які передають свої картки чи доступи для шахрайських схем.
Як повідомляє БЕЗ ТАБУ, документ також має вдарити по організаторах шахрайських кол-центрів і всьому ланцюгу виведення коштів через чужі рахунки.
Яке покарання пропонують
Законопроєкт №16013 передбачає окрему відповідальність для тих, хто передає свою картку, дані для входу або доступ до рахунку чи електронного гаманця для шахрайства. За це хочуть встановити штраф від 5 100 до 7 000 гривень.
За отримання, купівлю, зберігання, збут або перевезення чужих карток і даних із тією ж метою покарання буде значно жорсткішим: штраф від 51 000 до 170 000 гривень, або обмеження волі на 2–5 років, або позбавлення волі на 2–6 років. У разі повторного порушення йдеться вже про 5–8 років ув'язнення.
Окремо пропонують карати за підробку платіжних інструкцій, неправомірний випуск чи використання електронних грошей. Тут санкція може сягати штрафу від 51 000 до 85 000 гривень, обмеження волі або позбавлення волі на 2–4 роки.
Що ще потрапляє під удар
Документом також передбачено покарання за викрадення, привласнення або заволодіння обманом платіжними інструментами. У такому разі пропонується штраф від 85 000 до 136 000 гривень, або обмеження чи позбавлення волі на 3–5 років. Якщо такі дії повторюються, санкція зростає до штрафу від 85 000 до 170 000 гривень або 4–6 років позбавлення волі.
За словами президента, нові норми мають бити не лише по виконавцях, які передають свої картки, а й по організаторах схем. Також очікується жорсткіший контроль за підозрілими фінансовими операціями з боку банків.
Окремий акцент влада робить на боротьбі з шахрайськими call-центрами, які маскуються під інвестиційні або сервісні проєкти й використовують чужі рахунки для переказу коштів.
Чому це важливо
Схема з «дропами» давно стала однією з базових для фінансового шахрайства: власник картки часто формально не є організатором злочину, але саме через його рахунок проходять гроші, отримані обманом. Через це розслідувати такі схеми складніше, а виведення коштів – швидше.
Правоохоронці не раз повідомляли про викриття мереж, які використовували сотні підставних карток, криптосервіси та посередників для маскування руху грошей. Тепер держава намагається закрити не лише верхівку таких схем, а й їхню інфраструктуру.
Раніше БЕЗ ТАБУ писав, що в Україні готують окремі механізми для посилення контролю за шахрайськими кол-центрами та операціями з банківськими картками. Також повідомлялося про масштабні перевірки таких мереж у різних регіонах країни.
