Телепортація готівки та нічні зміни: як «Укрпошта» пропустила через себе 11 мільярдів сумнівних гривень
Національний банк виявив, що державна «Укрпошта» могла бути ключовою ланкою масштабної схеми з відмивання майже 12 мільярдів гривень невідомого походження. Про те, як поштовий оператор закривав очі на фінансовий моніторинг та приймав мішки з грошима ночами, йдеться у розслідуванні «Економічної правди».
Національний банк України виявив у роботі «Укрпошти» нетипові операції з готівкою та суттєві порушення у фінансовому моніторингу, йдеться у розслідуванні «Економічної правди».
БЕЗ ТАБУ розповідає, що саме побачив регулятор у звітах поштового оператора, чому мова йде про мільярди гривень і як на це реагує керівництво компанії.
Мільярди готівки без належної перевірки
За даними НБУ, у 2022–2023 роках «Укрпошта» прийняла готівкову виручку від компаній на 11,9 млрд грн, з яких 11,4 млрд грн надійшли від шести товариств. Регулятор вказує, що компанія не перевіряла джерело походження цих коштів і не застосовувала належних процедур фінансового моніторингу.
Йдеться про ТОВ «Мєтапей», «Пейбокс», «Електрум пеймент сістем», «Глобалмані», ФК «Контрактовий дім» і «Свіфт гарант».
За підрахунками НБУ, стандартна комісія «Укрпошти» за приймання готівки становила 0,2%, однак для цих шести компаній застосували тариф від 0,001% до 0,1%. У результаті поштовий оператор отримав 8,7 млн грн, хоча за стандартною ставкою міг би заробити 22,8 млн грн.
Нічні операції та сумнівна логістика
У матеріалі «Економічної правди» також ідеться про низку деталей, які викликали у НБУ підозри. Частину готівки передавали вночі та вранці, коли відділення «Укрпошти» не працювали. Окремі обсяги коштів протягом одного дня забирали з платіжних терміналів або терміналів самообслуговування кілька разів.
Ще один епізод стосується інкасації: за даними перевірки, одна людина могла впродовж одного дня завозити готівку до відділень у різних областях. У НБУ вважають, що така схема фізично виглядає малоймовірною.
Регулятор також звернув увагу на те, що значну частину готівки «Укрпошта» отримувала у західних регіонах країни, а потім інкасувала ці кошти на рахунки в установах «Ощадбанку» замість виплат пенсій у прифронтових районах, як це пояснювали раніше.
Що каже Смілянський
Керівник «Укрпошти» Ігор Смілянський заявив, що відділення поштового оператора присутні не в усіх населених пунктах, тоді як підприємцям зручніше здавати готівку там, де вони працюють. За його словами, банки присутні лише в 4% населених пунктів країни.
Смілянський також підтвердив, що після перевірки НБУ «Укрпошта» припинила надавати послугу з приймання готівкової виручки від підприємств, щоб уникнути нових претензій. Водночас він назвав цю послугу вигідною і для бізнесу, і для самої компанії.
Наприкінці червня НБУ вимагав від державної «Укрпошти» звільнити Смілянського, заявивши, що він не відповідає вимогам до професійної придатності. На виконання рішення регулятор дав п’ять робочих днів, однак Смілянський і досі очолює компанію.
Тепер у Нацбанку допускають застосування додаткових заходів впливу, якщо вимогу про відсторонення керівника й надалі не виконуватимуть.
Питання навколо фінансових операцій «Укрпошти» тягнуться не перший місяць і вже вийшли за межі суто корпоративної суперечки. Фактично йдеться про державну структуру, через яку проходили великі обсяги готівки, а це автоматично ставить питання не лише до менеджменту, а й до системи контролю загалом. У такій історії розбір дій регулятора та відповідей компанії важливіший за публічні заяви обох сторін.
Раніше БЕЗ ТАБУ писав, що Національний банк може застосувати до «Укрпошти» додаткові заходи впливу, якщо компанія не виконає вимогу про відсторонення Ігоря Смілянського. Читайте також інші матеріали БЕЗ ТАБУ.
