Легкий заробіток скасовується: нардепи проголосували за в'язницю для «дропів»
Верховная Рада в першому читанні підтримала законопроєкт №16013, який вводить кримінальну відповідальність за продаж або передачу своїх банківських карток третім особам. Про це повідомляє «РБК-Україна» з посиланням на офіційну заяву парламенту.
Верховна Рада підтримала у першому читанні законопроєкт №16013, який запроваджує кримінальну відповідальність за передачу, продаж або купівлю банківських карток і доступу до рахунків; документ передбачає покарання аж до позбавлення волі на строк до 8 років, повідомляє «РБК-Україна» з посиланням на парламент.
БЕЗ ТАБУ розповідає, що саме змінює ця ініціатива і кому реально загрожують штрафи або тюремний строк.
Що передбачає законопроєкт
Йдеться про зміни до Кримінального кодексу України, які мають ударити по так званих «дропах» – людях, що за гроші передають свої картки, рахунки або доступ до банкінгу шахраям і «чорним» кол-центрам.
За даними парламенту, законопроєкт №16013 підтримали 299 народних депутатів. Далі документ мають доопрацювати до другого читання.
Ключова ідея законопроєкту – покарати не лише того, хто безпосередньо обкрадає людей, а й тих, хто створює для цього інфраструктуру через чужі картки та рахунки.
Яке покарання пропонують
Якщо людина свідомо передає власну картку, облікові дані або доступ до рахунку для злочинної схеми, їй може загрожувати штраф від 5 100 до 17 000 гривень.
За купівлю, зберігання або продаж чужих карток і доступів покарання жорсткіше: у таких випадках може йтися про штрафи до 170 000 гривень або позбавлення волі на строк до 6 років. За повторні дії або участь в організованій схемі санкція може зрости до 8 років ув’язнення.
Окремо в документі згадуються й інші фінансові правопорушення, зокрема підробка платіжних документів та незаконні операції з електронними гаманцями.
Навіщо це ухвалюють
У поясненнях до ініціативи йдеться про боротьбу з фінансовим шахрайством, яке часто починається саме з номінальних власників рахунків. Через такі карти аферисти виводять і маскують кошти, отримані від телефонних та інтернет-шахрайств.
Законопроєкт також узгоджується з нормами Директиви ЄС 2019/713 щодо боротьби з шахрайством і підробкою безготівкових платіжних засобів. Ініціатором змін називають президента Володимира Зеленського.
Втім, до другого читання текст ще можуть суттєво змінити. Саме там депутати мають точніше розмежувати випадкову передачу картки та умисну участь у злочинній схемі, щоб уникнути надмірно широкого застосування норми.
Що це означає на практиці
Найважливіше в цій історії – доведення умислу. Якщо людина справді передала картку родичу для звичайної покупки чи зняття готівки, це не тотожне злочинній схемі. Але якщо картку, дані або доступ до банкінгу передають для відмивання коштів чи іншого правопорушення, відповідальність може бути вже кримінальною.
Для бізнесу та фінансового моніторингу це теж сигнал: контроль за корпоративними рахунками, доступами та переказами стає ще важливішим.
Під час розгляду у другому читанні депутати мають ще раз звірити санкції та формулювання статті, щоб вона працювала проти організаторів схем, а не створювала проблеми для людей, які не мали злочинного наміру.
Раніше БЕЗ ТАБУ писав, що в Україні посилюють тиск на схеми з банківськими картками та фінансовими посередниками, які допомагають шахраям виводити гроші через підставних осіб.
Як повідомляв БЕЗ ТАБУ, парламент уже не вперше намагається закрити лазівки, через які працюють дроп-схеми та інші фінансові махінації.
