В Україні планують жорстко карати «дропів» — людей, які за винагороду віддають свої банківські картки та доступи до рахунків стороннім особам. Як повідомляє видання «Фокус», президентський законопроєкт №16013 пропонує за це чималі штрафи та навіть реальні терміни ув'язнення.
В Україні планують посилити відповідальність за передачу банківських карток і доступу до рахунків стороннім особам. Відповідний законопроєкт №16013, внесений президентом, передбачає штрафи, а в окремих випадках – і реальні строки позбавлення волі, пише «Фокус».
Як повідомляє БЕЗ ТАБУ, ідеться про спробу окремо врегулювати схеми з так званими «дропами» – людьми, які за винагороду віддають свої картки, рахунки або платіжні дані для чужих операцій.
Документ пропонує запровадити нову статтю 200¹ Кримінального кодексу України. Вона стосуватиметься передачі платіжних інструментів, банківських даних або доступу до рахунків, якщо це робиться для використання в злочинних схемах.
Раніше правоохоронцям потрібно було доводити участь людини в конкретному злочині – наприклад, шахрайстві або відмиванні коштів. Після ухвалення змін сам факт передачі картки чи доступу до рахунку може стати підставою для покарання.
Для людини, яка передає свою картку, реквізити або доступ до рахунку, передбачено штраф від 5 100 до 17 000 гривень.
Натомість для організаторів таких схем, яких називають «дроповодами», покарання буде суттєво суворішим: штраф від 51 000 до 170 000 гривень, обмеження волі від двох до п’яти років або позбавлення волі на строк від двох до шести років.
Якщо йдеться про повторні дії або роботу в складі організованої групи, санкція може зрости до 5–8 років позбавлення волі.
Окремо в документі передбачили покарання за підробку платіжних документів і крадіжку карток – за це можна отримати до п’яти років ув’язнення.
Нові правила можуть зачепити не лише фізичних осіб. Законопроєкт також передбачає посилення відповідальності для юридичних осіб, якщо злочинні схеми реалізовуватимуться в інтересах компанії її уповноваженими працівниками.
У такому разі, за словами юриста Ігоря Бикова, може йтися навіть про судову ліквідацію компанії. Саме тому бізнесу радять перевірити, хто має доступ до корпоративних карток, рахунків і платіжних систем.
«Юридичним особам необхідно вже зараз провести аудит внутрішніх процедур проведення платіжних операцій, посилити контроль за комерційними доступами та корпоративними картками, а також розробити чіткі комплаєнс-протоколи», – зазначив Биков.
Схеми з «дропами» давно використовують у шахрайстві, переказах незаконно отриманих коштів та інших тіньових операціях. Саме через масовість таких практик держава намагається окремо прописати відповідальність не лише для виконавців, а й для організаторів.
Якщо закон ухвалять у нинішній редакції, українцям варто буде значно обережніше ставитися до пропозицій «підзаробити» на передачі власної картки або банківських даних.
Бек цього матеріалу очевидний: питання банківських карток і доступу до рахунків в Україні дедалі частіше виходить за межі побутової зручності та стає темою кримінального права. Для клієнтів банків це означає не лише ризик втратити гроші, а й ризик самому стати фігурантом провадження. Для бізнесу ж нова норма може стати ще одним приводом переглянути фінансовий контроль і внутрішні процедури.
Раніше БЕЗ ТАБУ писав про перекази, через які банк може застосувати санкції, адже фінансові установи аналізують не лише суму операції, а й загальну активність клієнта. Матеріали на цю тему допомагають зрозуміти, де проходить межа між звичайним платежем і підозрілою транзакцією.