В Україні посилюють правила користування банківськими картками задля боротьби з «дропами» та тіньовими схемами. Як повідомляє видання «Дзеркало тижня», за відмову оновлювати персональні дані чи надання невірних відомостей українцям загрожують штрафи до 17 тисяч гривень та обмеження доступу до рахунків.
В Україні посилюють контроль за використанням банківських карток і корпоративних рахунків. За даними «Дзеркала тижня», банки оновлюють вимоги, щоб обмежити схеми з так званими «дроп-мережами» та операціями з ознаками тіньового обігу коштів.
БЕЗ ТАБУ розповідає, що саме зміниться для клієнтів банків і в яких випадках рахунок можуть обмежити або заблокувати.
Йдеться про актуалізацію персональних даних, підтвердження операцій та дотримання правил використання карток у фінансових сервісах. Якщо клієнт не оновить інформацію або внесе неправдиві дані, банк зможе обмежити доступ до рахунку.
Особливу увагу приділятимуть карткам, через які регулярно проходять перекази або інші операції, що підпадають під фінансовий моніторинг. У таких випадках банки можуть частіше вимагати підтвердження джерела коштів і характеру платежів.
Під час інтернет-розрахунків клієнтам частіше доведеться підтверджувати транзакції через мобільний застосунок, SMS-код або біометричну перевірку. У банках це пояснюють зростанням кількості шахрайських схем і потребою посилити захист електронних операцій.
Фахівці радять заздалегідь перевірити, чи актуальні документи та контактні дані в банківському профілі, а також стежити за повідомленнями фінансової установи, щоб уникнути зайвих обмежень.
З 26 червня в Україні вже набули чинності нові правила поповнення банківських карток через платіжні термінали самообслуговування. Тепер для внесення готівки потрібно підтверджувати номер телефону одноразовим паролем або автоматичним дзвінком.
У такий спосіб фінансові установи поступово посилюють ідентифікацію клієнтів та контроль за переказами. Для більшості користувачів це означає більше перевірок, але й вищий рівень захисту від шахрайства.
Раніше БЕЗ ТАБУ писав, що банки в Україні вже запроваджували додаткові вимоги до поповнення карток через термінали самообслуговування. Читати також на БЕЗ ТАБУ.