Українському бізнесу вкотре нагадали: валютні операції під час війни — це прогулянка мінним полем, де за один хибний крок податкова готова відібрати до 50% суми угоди, про що повідомляє видання «Перший Бізнесовий».
Національний банк України зберігає жорсткий контроль за валютними операціями бізнесу, а за порушення правил компанії можуть отримати штрафи до 50% суми операції. Про це повідомляє «Перший Бізнесовий».
БЕЗ ТАБУ розповідає, які саме операції перебувають під пильним наглядом регулятора та за що бізнесу можуть нарахувати найбільші санкції.
Найбільше уваги регулятор приділяє зовнішньоекономічній діяльності підприємств: міжнародним платежам, розрахункам з іноземними контрагентами, валютним переказам і дотриманню строків виконання контрактів. Саме тут найчастіше виникають ризики для компаній, які працюють з іноземною валютою.
Окремо банки можуть зупиняти платіж, якщо компанія несвоєчасно подала документи для підтвердження операції або не дотрималася вимог фінансового моніторингу. У такому разі матеріали можуть передати на додаткову перевірку.
Після запровадження воєнного стану правила валютного регулювання неодноразово змінювалися. Тому підприємствам доводиться постійно стежити за оновленнями нормативної бази й адаптувати власні процедури до нових вимог.
Для компаній, які купують валюту для відряджень або інших операцій, важливо мати повний пакет підтвердних документів. Йдеться про накази на поїздку, кошториси витрат та інші обґрунтування, які банк може запросити додатково.
Порушення валютного законодавства може обійтися бізнесу не лише штрафом, а й затримками в роботі з іноземними партнерами та проблемами з міжнародними розрахунками.
За перше порушення валютного законодавства бізнес може отримати штраф у розмірі 25% від суми проведеної операції. Якщо порушення повториться протягом року, санкція зростає до 50%.
Фінансовий моніторинг також стосується великих сум готівкового обміну. Якщо обсяг операцій перевищує 400 тисяч гривень на день або 800 тисяч гривень на тиждень, фінустанова може вимагати підтвердити легальність походження коштів.
Фінансові консультанти радять бізнесу не покладатися на формальність процедур і регулярно проводити аудит валютних операцій. Це дає змогу вчасно виявляти ризики та уникати штрафів.
Таким чином, навіть звичайна валютна операція для компанії може перетворитися на проблему, якщо не врахувати чинні обмеження НБУ та вимоги банківського контролю. Для бізнесу це означає одну практичну річ: документи мають бути готові ще до того, як кошти підуть у роботу.
Раніше БЕЗ ТАБУ писав, що підприємцям варто уважніше стежити за змінами у фінансовому регулюванні, адже навіть технічна помилка в документах може коштувати значно дорожче, ніж сама операція.