Легкий заробіток з важкими наслідками: Зеленський підписав закон про вʼязницю для банківських «дропів»

Епоха безтурботної здачі власних банківських карток в оренду сумнівним ділкам офіційно добігла кінця: президент підписав закон про кримінальну відповідальність за схеми з «дроп-рахунками», про що повідомляє «Укрінформ».

Президент Володимир Зеленський підписав закон № 16013, який вводить кримінальну відповідальність за участь у схемах із використанням чужих банківських карток і рахунків, повідомляє Minfin.

БЕЗ ТАБУ розповідає, що документ насамперед б’є по так званих дропах – людях, які за винагороду передають іншим свої платіжні картки, реквізити або доступ до онлайн-банкінгу для незаконних операцій.

Що саме змінив закон

Закон доповнює Кримінальний кодекс новою статтею 201-1. Йдеться не про будь-яку передачу картки іншій людині, а про дії, пов’язані зі злочинною метою – зокрема для шахрайства або інших кримінальних правопорушень.

У матеріалі наголошується: сам факт користування чужими реквізитами ще не робить власника рахунку автоматично винним. Важливо довести саме умисел і участь у схемі.

Яке покарання передбачили

• За передачу власної картки або доступу до рахунку для шахрайства інших осіб – штраф від 300 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, тобто від 5100 до 17 000 грн.
• За отримання, придбання, зберігання, збут або передачу чужих карток із метою шахрайства – штраф від 51 000 до 85 000 грн, обмеження волі до трьох років або позбавлення волі на строк від двох до чотирьох років.
• За повторне порушення або дії організованої групи – штраф від 85 000 до 170 000 грн або позбавлення волі на строк від чотирьох до шести років.

Окремо закон передбачає, що за певних умов до відповідальності можуть притягувати й юридичних осіб, якщо їхні представники діяли від імені та в інтересах компанії.

Коли можна уникнути покарання

Звільнення від кримінальної відповідальності можливе для людини, яка вперше вчинила правопорушення за частиною першою нової статті, добровільно повідомила про це правоохоронцям і допомогла розкрити та припинити злочин.

Таким чином, закон робить акцент не лише на організаторах фінансових схем, а й на тих, хто надає їм інструменти для роботи – банківські картки, рахунки та доступ до них.

Навіщо ухвалили закон

Документ покликаний посилити боротьбу з фінансовим шахрайством і наблизити українське законодавство до правил Європейського Союзу. Зокрема, він імплементує положення Директиви ЄС 2019/713 про протидію шахрайству та підробленню безготівкових платіжних засобів.

Фактично йдеться про те, щоб перекрити один із найпоширеніших каналів для обготівковування та переказу коштів, отриманих у шахрайських схемах.

Раніше БЕЗ ТАБУ писав, що тема «дроп-рахунків» уже викликала дискусію про межу між побутовим використанням банківської картки та участю у незаконних схемах: Передали картку батькам? – Чи саджатимуть за це скоро і хто реально в зоні ризику.